Друзья, вчера увидел интересную статистику по нереализованным убыткам банковской системы США.
На статью хочу начать с биржевого анекдота
Два трейдера отправились в путешествие на воздушном шаре. Вдруг налетел сильный ветер, и приятели сбились с курса. Спустившись до высоты 20 метров, они увидели внизу человека:
«Эй, приятель, скажи, куда мы попали?»
«Вы — на воздушном шаре в 20 метрах над землей»
«Ответ абсолютно точный и совершенно бесполезный.
Похоже, мы встретили биржевого аналитика!»
«Да. А вы, наверно, трейдеры, вы никогда не знаете где находитесь»
Уже 2 с лишним года банковская система несет на себе такие убытки. Вот соответствующая картинка
Нереализованные убытки американских банков в семь раз больше, чем на пике кризиса 2008 года — $512,9 млрд. На долю только Bank of America в приходится 20% от этой суммы убытков.
В марте прошлого года я уже делал публикацию про нереализованные убытки американской банковской системыУ банков США «нереализованный убыток» — 620 млрд. долл. Почему он так опасен в период паники и что с этим делатьФИНАНСОВЫЕ тонкости14 марта 2023
И с тех пор ситуация мало изменилась. На балансе банков висит огромный убыток в размере более 500 млрд. долл. Это убыток от инвестиций в ценные бумаги.
И это при том, что за это время индекс SP500 существенно вырос. В конце 2021 года он был на пике и достигал значения в 4300 п.
Сейчас же значение индекса выше 5000 пунктов, причем значительно. В целом это удивительная ситуация, т.к. стоимость акций выросла, а у держателей акций в лице американских банков сохраняется огромный убыток.
Дело в том, что в своих портфелях они держат большие объемы долговых обязательств США, по которым процентные ставки и дисконты высоки.
Эти убытки смогут реализоваться в фактические при продаже этих самых бумаг. Так и случилось с Silicon Valery bank весной 2023 года. Он был вынужден объявить о своем банкротстве. А ведь это был 16-й по величине банк США. Не такой уж маленький.
В общем банковская система США в целом оказалась довольно никудышным инвестором.
Почему я так утверждаю.
Дело в том, что у меня самого в марте 2023 года был портфель ценных бумаг. На тот момент у меня тоже был нереализованный убыток в размере 110 тыс.руб.
Но уже к концу 2023 года я вышел в плюс и вышел в кэш. Т.е. смог закрыть этот свой нереализованный убыток. При этом я не являюсь профессиональным трейдером на фондовом рынке. Тем не менее ряд успешных сделок, проведенных вовремя, позволил мне не только избежать существенных потерь от заморозки активов, но и в целом выйти в плюс.3 веские причины почему закрыл ИИС и отказался от инвестиций на годФИНАНСОВЫЕ тонкости2 января
Моя стратегия была довольно незатейливая. Я продавал акции, которые были в плюсе и покупал юани.
Первые покупки юане я начал делать еще летом 2022 года. Тогда я продал акции США и доллары перевел в юани. На тот момент юань котировался по курсу 8,5 рубля за юань.
В 2023 году я докупал юань уже по курсу 10-11 рублей за шт. А в декабре 2023 года продал весь пакет юаней по курсу 12,5 рублей за юань.
Как видим, эта незатейливая стратегия дала результат — получил плюс по своему портфелю, даже с учетом заблокированных акций. В этом году этот плюс еще вырос, т.к. одна из двух заблокированных акций была реализована по цене в 2 раза выше номинальной.Получил деньги за заблокированную акцию США. Результат сильно и приятно удивил, т.к. был в 2 раза больше ожиданийФИНАНСОВЫЕ тонкости13 августа
В этом году я пока не инвестирую, т.к. ставка по вкладам в 18-20% не делает сильно интересным инвестиции в фондовый рынок России. Тем не менее, с начала лета, акции сильно просели и я закинул немного средств на брокерский счет для возможной покупки нескольких эмитентов. В первую очередь меня интересует Сбер по 240 руб. за шт. и ОЗОН по 2900 руб. Но пока таких котировок нет — жду.