Друзья, ровно 2 года назад, 21 декабря 2020 года я открыл индивидуальный и инвестиционный счет (ИИС) и сделал первые инвестиции в свой портфель.
Второй год инвестиций в целом оказался убыточным.
Год назад, в конце декабря 2021 года, были следующие показатели:
- объем инвестиций — 420 тыс. руб.
- стоимость активов — 426,2 тыс. руб.
- доходность +1,5%.
Доходность хоть и небольшая но была в плюсе.
Общие итоги на 24.12.2022 г.
Объем инвестиций на ИИС — 534 тыс. руб.
- стоимость активов — 381 571 руб.
- потери — 152 429 руб.
- убыточность портфеля — 28,5%
Убыток довольно большой, но за декабрь он снизился. Убыток в конце ноября он был 32,5%. За декабрь портфель прирос на 18 тыс. руб. Основу роста портфеля дало ослабления рубля.
По отношению к юаню рубль за месяц ослаб на 17%
Доллар тоже вырос по отношению к рублю, но чуть меньше — на 15%.
Поэтому мое решение перевести основной кэш из долларов в юани оказался абсолютно правильным и экономическом выгодным. Ведь по юаням нет комиссии брокера, в отличие от долларов.
Сделки в декабре 2022 года
В декабре я продал часть иностранных акций, которые были в плюсе. И получившиеся доллары конвертировал в юани.
Продажа акций США оказалась оправданной, т.к. текущие котировки существенно ниже моей цены продажи.
Портфель на 24 декабря 2022 года
Сейчас в портфеле 15 российских акций и 7 акций в иностранной юрисдикции. При этом 3 акции заблокированы: General Mills, Trip, OZON.
российские акции в портфеле
По заблокированным акциям появилась перспектива их разблокировки, т.к. в Люксембурге и Брюсселе дали разрешение НРД на перевод акций в другие депозитарии.
Итоги и планы
На сегодня основной убыток портфеля определяется падением российских акций. Из 154 тыс. убытка на российские акции приходится 134 тыс. руб. Ситуация на фондовом рынке России будет определяться геополитикой. Пока ситуация не стабилизируется никаких особых движений не планирую.
Общая доля кэша составляет сейчас у меня 50% от стоимости активов и он в валюте. Сейчас ЦБ прорабатывает вопрос упрощения по присвоению статуса квалифицированного инвестора. Возможно достаточно будет обычного экономического образования. Если это случится, то я тогда активизирую свои операции с иностранными акциями.
Если подводить итоги, то да, за 2022 год я потерял, но за последние 3 месяца портфель рос и уже это хорошо.
В любом случае у меня еще есть год до момента, когда я смогу закрыть ИИС.
Если вам интересна тема инвестиций и личных финансов — подпишитесь на канал в Дзен _ Я.Мессенджер _ Телеграм _ Youtube