Друзья, вот и приближается момент окончания 3-х летнего срока моих инвестиций. В декабре 2020 года я открыл свой ИИС и в декабре 2023 года буду его закрывать.
Т.к. я не являюсь квалифицированным инвестором, то круг моих операций ограничен исключительно российским рынком, что в принципе не очень интересно. особенно в ситуации, когда ставки по вкладам находятся в диапазоне 14-15%.
Даже по накопительным счетам я сейчас ежемесячно получаю 13,5 — 14,5% годовых. Если ЦБ поднимет ключевую ставку (есть такие предпосылки), то ставки по вкладам еще подрастут.
Поэтому в ноябре месяц круг моих операций был довольно скуден. Происходило по сроку погашения облигаций и на вырученные рубли я покупал юани.
операции за ноябрь, авторская картинка
Всего было куплено за ноябрь месяц 14 тыс. юаней по курсам от 12,3 до 12,54 рубля за юань.
К концу месяца юань укрепился и это сыграло в плюс моему портфелю. Тем не менее, за ноябрь 2023 года в целом юань ослаб по отношению к рублю.
динамика курса юаня за ноябрь 2023 г., авторская картинка
Начинал месяц юань курсом 12,8, а закончил 12,6 рубля. Общее ослабление за месяц составило 0,64%.
ОБЩИЕ ИТОГИ ИНВЕСТИЦИЙ за ноябрь 2023
Теперь все результаты и портфель умещаются на одной странице
Всего на ИИС у меня было заведено 534 тыс. руб.
- Текущая стоимость активов — 538 тыс. руб.
- Прибыль — 4 тыс. руб.
- Прирост прибыли за ноябрь — 1 тыс. руб.
- Доля кэш — 72%.
Проблема заблокированных акций
Скажу откровенно — мне повезло, что у меня оказались заблокированными только 2 акции на общую сумму 7,3 тыс. руб. Это «капля в море».
Для закрытия ИИС необходимо все активы перевести в рубли. Т.е. мне придется продавать юани.
Но продать заблокированные иностранные акции я не смогу. Я направлял запрос своему брокеру и мне ответили, что при закрытии ИИС эти акции будут переведены с ИИС на брокерский счет. А там они будут «болтаться» неопределенное время. Это мои потенциальные потери.
ПЛАНЫ
Никаких операций я в декабре не планирую, за исключением одной. Если курс юаня резко окрепнет, то начну его продавать и это пожалуй все.
В последнем выпуске касающемся ИИС я расскажу об ошибках и опыте, который приобрел за 3 года. Тему инвестиций закрывать полностью не буду. Тем более, что ЦБ в следующем году собирается изменить требования к квалифицированным инвесторам. У меня есть государственное финансовое образование и таким инвесторам ЦБ готов предоставить статус квалифицированного инвестора без всяких дополнительных условий. Осталось дождаться принятия закона.